全球风控，全链路保护您的资金安全
自适应欺诈识别 · 提升交易成功率
根据商户行业、地区风险模型、交易习惯动态调整风控策略
基于 AI 算法甄别真实交易与欺诈行为
最大限度降低误拒率，保障高价值客户体验
7x24 智能交易监控 · 实时拦截风险交易
实时识别异常金额、频次、地域、账户行为
结合行为图谱与历史数据动态评分
智能预警机制 + 分级响应策略，提前防范风险
完善的风险防控体系
自研算法驱动 + 大数据赋能，为交易保驾护航
自研引擎，策略矩阵行业领先
根据商户类型、业务模式、交易行为等构建个性化风控策略组合
大数据建模，精准识别高风险用户
通过实时数据分析，提前识别潜在欺诈与洗钱风险，避免资金损失
反洗钱合规
OnlyPay 构建全流程合规风控体系，严格甄别每一笔交易与商户身份，确保平台安全稳定运营。
严格准入机制，合规团队经验丰富
商户准入由合规官+风控系统双重审核，全面排查高风险行为与身份
实时更新金融风控数据库
紧跟全球金融制裁及高风险国家黑名单，动态匹配、智能拦截可疑行为
三层防护体系
OnlyPay 构建以合规为核心的三层风控防护体系，从业务设计、法务审查到内部风控闭环，全面保障交易合规与资金安全。
业务层面的合规设计
产品与交易流程从设计阶段即嵌入合规控制逻辑，防范源头风险
销售部、法务合规部二道审核
客户准入和交易审批由业务与法务独立复核，提升风险识别能力
内审部层层把关
定期复核业务流程与商户资料，确保流程合规闭环。
